安阳3.26“路由贷款”案涉及1.3万名大学生，涉案金额超过5074.8万元

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“例行贷款”的程序是什么？十大案例帮助你保持警惕

十个典型案例

“常规借贷”是指伪造民间借贷假象、制造资本流动痕迹、故意违约或任意认定违约、恶意冻结贷款金额、软硬兼施侵占财产的欺诈手段，具有高度隐蔽性、盈利性、易于复制和传播，且危害极大。

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一个

北京1.08“常规贷款”犯罪案

2019年4月，北京和广东广州公安机关打垮了赵的“走私车”团伙，抓获犯罪嫌疑人488人，破获刑事案件10起。经调查，自2017年起，犯罪嫌疑人赵等人成立北京远海汇成金融服务外包有限公司，通过电话、短信、发送图片和“打电话让你去死”等软件骚扰网络借贷受害者，实施“软暴力”收集犯罪活动。犯罪团伙一度猖獗，甚至对借款人所在企事业单位的办公电话进行恶意骚扰，导致企事业单位的办公电话连续几天被切断，严重影响了单位正常办公秩序和当地社会秩序，造成了不良的社会影响。

二

江苏省泰州市玉牟云“走贷款”刑事案件

2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关破获俞茂云“例行贷款”犯罪团伙，冻结涉案资金9亿多元。经调查，自2017年6月起，犯罪嫌疑人邹慕云组织人员以点对点借贷平台的名义发布“低息、无担保”等虚假信息，诱骗借款人向该平台借款，并在借款时索要身份信息和手机通讯录。并调用记录，贷款时直接扣除30%的“斩首利息”，并要求借款人全额偿还。当借款人无力偿还时，将由借款人及其朋友、亲戚、同事在借款人的通讯录中使用。从2017年6月至2018年12月，该团伙开展了“常规贷款”犯罪活动，涉案人数超过913万人，涉案金额上亿元。

三

浙江绍兴“米房”和“转贷款”刑事案件

2018年2月，浙江省绍兴市公安机关打垮了陈的“例行贷款”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人62人，冻结涉案资金968万元。经调查，自2017年6月起，犯罪嫌疑人陈某在浙江省瑞安市成立瑞安糜芳网络技术有限公司，从事“日常贷款”犯罪活动。犯罪团伙通过非法获取公民个人信息建立客户资源，利用借款人急需借款的心理，与借款人签订阴阳合同，设定“砍头利息”和高额滞纳金，故意累积高额债务，并采取不良措施收取。借款人遭受经济损失，同时其本人及其亲友的正常生活受到严重影响。

四

浙江温岭吴某街“例行贷款”犯罪案

2018年4月26日，浙江省温岭市公安局打掉吴某街“例行贷款”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人268人，破获刑事案件631起，冻结资金669万元。经调查，自2017年8月起，以犯罪嫌疑人吴某杰为首的邪恶犯罪集团成立了龙腾海斯信息服务有限公司，由人事部、财务部、技术部、收款部、法律部、中介部等16个业务团队组成。从2017年8月到2018年5月，共发放了近9万笔贷款，涉及数亿元人民币。

五

江西赣州李谋军“例行贷款”犯罪案

2018年12月，江西省赣州市公安机关摧毁了李谋军的“常规贷款”组织，逮捕了50名犯罪嫌疑人，破获了85起刑事案件。经调查，自2017年9月以来，犯罪嫌疑人李谋军等人成立了陇南乐嘉科技有限公司，建立了“华友”网上贷款平台，购买了“茂池”网络轰炸机和“顺丰贷款”手机APP，实施了“例行贷款”犯罪活动。犯罪组织通过“顺丰贷款”手机应用骗受害人借钱，扣除“砍头利息”，利用“猫池”网络炸弹骚扰受害人及其关联方，拍摄受害人吸毒、赌博和卖淫的照片，并将其发送给受害人的关联方，迫使受害人偿还高额滞纳金、催缴费和其他费用，非法收取8000多万元。

六

河南安阳3.26“例行贷款”犯罪案

2018年3月，河南省安阳市公安机关摧毁了徐宽的“例行贷款”团伙，逮捕了133名犯罪嫌疑人，冻结了涉案资金569万元，扣押了10套房产，扣押了10辆汽车。经调查，自2017年2月以来，犯罪嫌疑人徐、杨谋文成立了江西宽冠网络科技有限公司，建立了大埠235购物平台、快购18平台、精品购物中心平台，并采用网上销售手机的虚拟模式开展“常规贷款”犯罪活动。犯罪团伙购买了10000多条学生信息，并通过“无息、无担保、无抵押”等宣传手段，通过互联网诱骗大学生贷款。在签署贷款金额后，他们以扣除管理费和数据审查费的名义恶意收取“斩首利息”。七天贷款期满后，无力还款者可按一天100元、七天400元的收费标准申请续借，或建议受害者以同样的方式从公司其他平台借钱偿还最后一笔贷款，诱骗受害者在公司内部平台多次借钱，累积债务，骚扰受害者及其父母、同学。 教师和亲属通过“软暴力”手段，如电话骚扰、侮辱性短信、语言威胁、发送或上传PS裸照和灵堂照片。 该案件涉及2500多所高校的1.3万名受伤学生，涉案金额超过5074.8万元。

七

河南洛阳5.30“例行贷款”犯罪案

2018年7月6日，河南省洛阳市公安机关成功摧毁戴的“例行贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人142人，冻结并追缴涉案资金1280多万元。经调查，自2016年3月以来，犯罪嫌疑人戴、等人成立了池州中举公司等企业，利用网上小额贷款作为吸引借款人的手段，大肆开展“常规贷款”等犯罪活动。犯罪组织通过发布“大额、无审计、无抵押、无担保、低利率”等宣传，诱使受害人签订虚假贷款合同，并以“续期费”和“延期费”的名义诱骗受害人支付贷款金额的30%。成本，不断提高受害者的债务，同时实施电话骚扰，侮辱，恐吓，捏造事实，损害他人的声誉，PS淫秽图片，灵堂，

八

湖南长沙11.07“例行贷款”犯罪案

2019年3月，湖南省长沙市公安机关在瑞丽、云南等地实施集中逮捕，摧毁了文的“常规贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人165人，破获刑事案件100余起，缴获枪支2支，解救受害妇女106人，缴获涉案款物2000多万元、黄金1公斤。经调查，自2018年以来，犯罪嫌疑人温某、刘某安、刘等人成立了“赢财”、创业”和“米发小额贷款公司”，每天晚上都在长沙为KTV工作。年轻女性开展“佳丽贷款”、“夜间贷款”和“美容贷款”，诱骗受害者签订虚假的高额贷款合同，一般每日利率为1%至。在“讨债”过程中，采用暴力和“软暴力”手段，如滋扰、纠缠、向亲属讨债等，迫使受害人还钱。当受害人无力偿还贷款时，他强迫借款人“偿还贷款”，用于在缅甸国内外卖淫，造成了恶劣的社会影响。

九

2.12甘肃省兰州市“常规贷款”犯罪案件

2019年3月16日，甘肃省兰州市公安机关打垮了王茅台的“例行贷款”犯罪团伙，捣毁了6个犯罪窝点，逮捕了213名犯罪嫌疑人，破获了122起刑事案件，冻结并扣押了涉案财产约15亿元。经调查，2018年5月至2019年3月，犯罪嫌疑人王谋义设立了“甜兔网”等24个网上借贷平台，开展非法侵犯公民个人信息和“路由贷款”犯罪活动，非法获得482万人来电。公民的个人信息，如记录、电话号码和银行卡号码；共发放非法贷款113.78万余笔，贷款资金19.46亿元，非法收回资金30.25亿元，利润10.79亿元；犯罪团伙与24家收款公司建立了外包收款关系，涉及553名收款人员。犯罪团伙以预付消费的名义非法放贷，并通过收取“斩首利息”和高额服务费来运作。如果您未能在期限内偿还贷款，您将使用该软件发送骚扰信息来轰炸受害者，或者专业收款团伙将使用软暴力手段，如通过电话侮辱和威胁，以及发送PS的裸照来收款。

十

甘肃酒泉5.30“例行贷款”犯罪案

2018年7月12日，甘肃省酒泉市公安机关侦破5.30起“常规贷款”系列案件，捣毁14个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人400余人，破获各类刑事案件200余起，冻结涉案资金100多万元。经调查，自2017年3月以来，犯罪嫌疑人王谋义、王谋标、戴谋富等人通过“快速放贷、高额度、无担保、无担保”等宣传手段，设立了“互助信贷”、“荣多利金夫”等网上贷款平台，诱骗借款人签订虚假贷款协议，并在借款人无力偿还贷款时，以“服务费”和“利息”的名义扣划高额“利息”。 他以“续费”和“延期费”的名义收取费用，延长贷款期限，使借款人不断举债，并使用“打电话给你”软件打电话给借款人及其亲属，发送侮辱、侮辱、恐吓、威胁、短信、彩信等软暴力手段，涉案金额近1亿元。

资料来源:平安中原