一声惊雷！银行业再曝79亿大案！这些人丢了饭碗……

本篇文章1885字，读完约5分钟

未来金融监管的整体趋势将越来越严格！

去年10月，中国银监会主席郭树清的声音仍然震耳欲聋。今年年初，中国银监会对违规者进行了严厉打击，并严肃警告违规者“越来越严格”不只是说说而已。

1月27日，银监会对包括邮政储蓄银行在内的12家银行业金融机构处以2.95亿元罚款。

▲图片来源:银监会公告截图

银监会:12家金融机构被罚款近3亿元

1月27日，银监会披露，由于内部员工与外部不法分子的内外勾结，我行非法获取票据资金，涉及票据面值79亿元，非法获取并挪用财务管理资金30亿元。邮政储蓄银行武威支行、吉林交河农村商业银行等12家金融机构共被罚款2.95亿元，40余名责任人受到处罚。银监会表示，今年将进一步深化整顿银行业市场混乱局面，依法查处重大银行案件，坚持严格查处违法行为，坚决防范和化解重大金融风险。

非法挪用理财资金30亿元

2016年12月末，邮政储蓄银行甘肃省分行对武威市文昌路支行进行检查，发现吉林蛟河农村商业银行为该支行财务管理购买的资金被挪用，暴露出该支行原行长以邮政储蓄银行武威支行名义非法提取票据资金的案件。涉案票据票面金额79亿元，违规挪用财务管理资金30亿元。

银监会表示，此案涉及多家机构，情节非常恶劣，严重破坏了市场秩序。

涉案相关机构行为莽撞，不具备投资非标准理财产品的资格，违规接受第三方金融机构的信用担保，违规通过签署明示或暗示回购条款、“反向支付”甚至“漏票”、“不背书”进行票据交易。项目投资前的调查不尽职，投资后的检查不到位，失去了合规经营的底线。

这些总统失业了

据报道，事件发生后，银监会高度重视，立即启动重大案件调查处理机制。同时，启动案件调查，依法查处违法违规行为，不仅惩处犯罪机构，还惩处非法购买理财产品的机构和其他相关非法交易机构。

一是对案件机构邮政储蓄银行武威支行罚款9050万元，并分别取消该行原副行长及其他3名班子成员2-5年的任职资格，禁止原文昌路支行行长终身从业。银行工作，并依法移交司法机关；邮政储蓄银行甘肃省分行前行长和一名副行长受到警告。

二是吉林蛟河农村商业银行被罚款7744万元，董事长、行长被取消任职资格两年，监事被警告，基金运营主管和金融市场部总经理被禁止从事银行业工作两年。

第三，绍兴银行、南京银行(601009)镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农村商业银行、河北定州农村商业银行、广东南岳银行、邯郸银行、赣安县农村信用社等10家非法交易机构共被罚款1.275亿元，对33名责任人进行行政处罚，其中3名高管被取消资格

监管当局严格而坚决

2017年底召开的中央经济工作会议指出，未来三年，我们要集中力量打好三场硬仗:防范和化解重大风险，准确脱贫，防治污染。防范和化解重大风险，关键是防范和控制金融风险。

我们可以看到，在这场对抗风险的艰苦战斗中，不仅仅是银监会在采取行动。26日，中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会同时发言，揭示了一个关键点:严格监管。

26日，银监会网站公布了2018年全国银行业监督管理工作会议。会议指出，2017年，强监管、严监管的局面基本形成，监管的威慑力明显增强；2018年，我们要继续努力抵御金融风险，全面推进银行业改革开放。会议还部署了2018年十大任务↓ⅵ

一是着力降低企业负债率；二是努力抑制居民杠杆率；三是继续减少银行间投资；四是严格监管跨金融产品；第五，大力整顿非法和违法经营；第六，打击非法金融活动；七是清理和规范金融控股集团；八是有序处置高风险机构；第九，继续遏制房地产泡沫；十是积极配合地方政府整顿隐性债务。

同一天，中国证监会官方网站报道了2017年检查执法工作情况:2017年，证监会坚持做好经常性案件查处和专项执法行动“组合拳”工作，开展了478项新调查和312件新案件，包括大案要案。90件，同比增长一倍；2018年，我们将坚持依法全面严格监管，扎实防控金融风险，坚决打击证券期货违法行为，保护投资者合法权益，确保证券期货监管目标顺利实现。

最后，让我们看看中国保监会。26日，中国保监会修订发布了《保险资金使用管理办法》。修订内容主要包括:进一步规范受托管理保险资金的投资经理行为；禁止委托资金和提供渠道服务，切实加强去套、去杠杆、去渠道工作；有效强化监管和风险管控机制；明确风险所有人制度；明确保险资金使用等方面的信息披露要求。

没有规则，就没有方圆。金融是国家最重的武器，是国民经济的血液。在这样一个重要的行业中，所有的从业者都必须自律、自律、令人敬畏并保持底线！